FP相談のおすすめ先と選び方！あなたに最適なFPを見つける方法を徹底解説！

FP（ファイナンシャル・プランナー）は、ライフプランや家計、保険、住宅ローン、資産運用、税金、相続など、お金に関する幅広い相談ができる専門家だ。

日本FP協会では、FPに相談できる内容として、家計管理、老後の生活設計、教育資金、住宅資金、資産運用、保険、税制、介護・医療費、相続・贈与などを挙げている。

ただし、FP相談といっても相談先の種類はさまざまだ。相談業務を中心に行う独立系FPもあれば、銀行・証券会社・保険会社・IFA法人のように、金融商品の提案や仲介まで行う相談先もある。

そのため、FPに相談する際は「何を相談したいのか」「金融商品の提案まで受けたいのか」「相談料や手数料はどうなっているのか」を事前に整理することが大切だ。

本記事では、FP相談ができる場所、相談先ごとの違い、おすすめのFP相談窓口、信頼できるアドバイザーの探し方を解説する。

FPに相談したいが、どこに相談すればよいか分からない人は参考にしてほしい。

FP相談はどこでするべき？おすすめの相談先一覧

FPの相談先は、独立系FP事務所だけではない。

銀行や証券会社、保険会社、IFA法人、J-FLEC、日本FP協会の相談窓口など、さまざまな場所でFPやお金の専門家に相談できる。

ファイナンシャル・プランニング技能士の資格取得者は、金融財政事情研究会の公表によると2026年3月16日現在で累計1,733,295人となっている。また、日本FP協会のCFP®認定者は2026年5月1日現在で28,212人、AFP認定者は152,704人とされている。

資格を持つ人材は金融機関や保険会社、IFA法人、独立系FP事務所など幅広い場所で活動しているため、相談内容に応じて相談先を選ぶことが重要だ。

最適なFP相談先を選ぶために、まずは以下の3つを確認しよう。

FPの相談先一覧

FP相談ができる主な相談先を以下に整理した。

「FP相談」といっても、相談だけを行う窓口と、金融商品の提案・仲介まで行う窓口では役割が異なる。

	特徴	こんな人におすすめ	注意点
独立系FP	特定の金融機関に属さない 相談業務そのものが中心	営業抜きで家計やライフプランを相談したい人	相談料がかかる場合がある。金融商品仲介業の登録がなければ、個別商品の売買仲介はできない
銀行	預金、住宅ローン、投資信託などを扱う 銀行員がFP資格を持って対応する場合がある	住宅ローンや預金、相続手続きなど銀行サービスとあわせて相談したい人	取扱商品やサービスの範囲は各行で異なる
保険会社・保険代理店	生命保険・医療保険・損害保険の相談に強い 複数保険会社の商品を扱う代理店もある	保険の加入や見直しを具体的に検討している人	取扱保険会社や商品範囲は各社で異なる
証券会社	株式、投資信託、債券などの運用相談に対応 金融商品の提案や売買の取次に対応する	家計相談に加えて具体的な資産運用も相談したい人	取扱商品、手数料、担当者の提案方針を確認したい
IFA	金融商品仲介業者として登録 提携証券会社の商品提案や仲介を行う	金融商品も含めて継続相談したい人	登録先、提携先、得意分野、報酬体系は担当者・事業者ごとに異なる
J-FLEC	J-FLEC認定アドバイザーによる相談 無料体験相談や電話相談を案内	中立的な立場で基礎的な相談をしたい人	個別の金融商品・サービスの提案や推奨はできない
日本FP協会	無料体験相談やFP検索を案内 東京・大阪など全国8か所で相談室を常設	まずFP相談を体験してみたい人	予約制。相談時間や相談内容に制限がある

家計やライフプランの相談だけをしたいなら、独立系FP、J-FLEC、日本FP協会の無料体験相談が候補になる。

金融商品の提案や取引まで含めて相談したいなら、証券会社、銀行、保険代理店、IFA法人などを比較しよう。

FPに相談するメリット

FPに相談するメリットは、資産運用だけでなく、家計、保険、住宅ローン、税金、相続、老後資金などを横断的に整理しやすい点だ。

投資や資産運用は、人生をより良くするための手段の一つに過ぎない。

資産運用だけを単独で考えると、教育費や住宅ローン、老後の生活費などを無視した運用になってしまう場合がある。

FPに相談すれば、家計やライフイベントを踏まえた資金計画を立てやすくなる。

また、資産運用にはゴールベースアプローチという考え方がある。これは、人生の目標や必要資金を決め、そこから逆算して運用方針を考える方法だ。

たとえば「子どもの大学進学までに300万円準備したい」「60歳までに老後資金を2,000万円準備したい」などの目標を設定し、毎月の積立額や投資対象を考えていく。

FPに相談することで、家計の課題や将来の不安を整理し、解決の糸口を見つけやすくなるだろう。

相談先を選ぶポイント

相談先を選ぶポイントは以下の3つだ。

相談先によって対応できる業務範囲は異なる。

たとえば独立系FPは、家計やライフプランの相談に対応していても、金融商品仲介業の登録がなければ、個別の金融商品の売買仲介はできない。

一方、IFAや証券会社は金融商品の提案・仲介に対応できるが、相談料は無料でも取引手数料や信託報酬などの費用が発生する場合がある。

また、金融商品を扱う相談先を選ぶ場合は、金融庁の「免許・許可・登録等を受けている事業者一覧」や「金融事業者一括検索機能」で登録状況を確認しておくと安心だ。

相談先を選ぶ際は、相談内容、費用体系、登録状況、担当者の得意分野を確認し、複数の候補を比較しよう。

FP相談窓口8選を紹介

ここでは、FP相談や資産運用相談ができる相談窓口を8つ紹介する。

本記事では、銀行や証券会社などの大手金融機関ではなく、IFA法人や独立系FPを中心に取り上げる。

なお、各社のサービス内容や相談方法は変更される場合がある。

実際に相談する前に、公式サイトで最新情報を確認してほしい。

ファイナンシャルスタンダード株式会社：ゴールベース・アプローチを掲げるIFA法人

代表者	福田 猛
設立	2012年10月
オフィス	本店：東京都千代田区有楽町2-7-1 有楽町イトシアオフィスタワー16階
所属金融商品取引業者等	楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス
無料相談	相談予約あり
面談方法	相談フォームより申込可能
特徴	・ゴールベース・アプローチ ・資産運用セミナーを開催 ・金融商品仲介業者として登録

ファイナンシャルスタンダード株式会社はIFA法人である。

公式サイトでは、将来設計に基づいて資産運用の目標を設定する「ゴールベース・アプローチ」を掲げている。

ゴールベース・アプローチとは、将来の目標から逆算して資産運用を考える方法だ。

家計全体を分析して目標設定を支援するため、「まず家計や将来を整理したうえで、資産運用も始めたい」と考える人に向いている。

また、同社は楽天証券やスマートプラスを所属金融商品取引業者等として金融商品仲介業を行っている。

資産運用の相談を中心に、家計や将来設計も踏まえて相談先を選びたい人は確認しておきたい。

こんな人におすすめ！

株式会社Fan：投資信託相談プラザを展開

代表者	尾口 紘一
設立	2008年12月25日
オフィス	本社／投資信託相談プラザ富山店：富山県富山市二口町5-8-13 東京本店／投資信託相談プラザ東京本店：東京都千代田区大手町1-6-1 大手町ビル1F その他、複数拠点を展開
所属金融商品取引業者等	SBI証券 楽天証券など
無料相談	○
面談方法	店舗またはオンライン相談
特徴	・投資信託相談プラザを展開 ・セミナーを開催 ・資産運用や保険、住宅ローンの相談に対応

株式会社Fanは、「投資信託相談プラザ」を展開するIFA法人だ。

公式サイトでは、全国の店舗やオンラインで相談できる資産運用の無料相談窓口として案内されている。

投資初心者でも運用の基礎から学べるセミナーを開催しており、資産運用をこれから始めたい人にも相談しやすい。

また、資産運用だけでなく、保険や住宅ローンなどの相談にも対応している。

大手ネット証券との提携を通じて、金融商品を含めた相談をしたい人に向いているだろう。

こんな人におすすめ！

SBIマネープラザ株式会社：SBIグループの対面相談窓口

代表者	太田 智彦
設立	2008年3月31日
オフィス	本社：東京都港区六本木一丁目6番1号 泉ガーデンタワー17階 直営店舗・共同店舗を展開
主な事業内容	金融商品仲介業、第二種金融商品取引業、投資助言・代理業、銀行代理業、保険代理店業務、貸金業など
無料相談	○
面談方法	来店・オンライン・電話
特徴	・SBIグループの対面窓口 ・証券、保険、住宅ローンなどの相談に対応 ・資産運用の相談を無料で受け付け

SBIマネープラザは、SBIグループの対面相談窓口として金融サービスを提供している。

公式サイトでは、資産運用の無料相談を受け付けており、来店のほかオンラインや電話でも相談できる。

資産運用の相談では、現状分析、運用方針の策定、商品選定、運用開始後の定期面談などを案内している。

また、証券・保険・住宅ローンなど多様な金融商品を扱っているため、資産運用だけでなく、家計や住宅ローンも含めて相談したい人に向いている。

こんな人におすすめ！

株式会社バリューアドバイザーズ：資産運用の無料相談に対応

代表者	五十嵐 修平
設立	2013年2月28日
オフィス	東京都新宿区新宿4丁目3-17 ヒューリック新宿四丁目ビル3階
所属金融商品取引業者	楽天証券株式会社
無料相談	○
面談方法	専用フォームまたは電話で予約 Web面談または対面
特徴	・金融商品仲介業者として登録 ・ファイナンシャル・プランニング業、相続・事業承継のコンサルティング業務などを案内 ・定期的な見直しに対応

バリューアドバイザーズは、東京にオフィスを構えるIFA法人だ。

公式サイトでは、金融商品仲介業、ファイナンシャル・プランニング業、相続・事業承継のコンサルティング業務、生命保険の募集に関する業務などを案内している。

所属金融商品取引業者は楽天証券で、資産運用の相談をしながら投資商品を検討したい人に向いている。

また、相続や事業承継も含めて相談したい人は確認しておきたい相談先だ。

こんな人におすすめ！

髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社：高島屋グループの金融サービス

代表者	末吉 武嘉
オフィス	タカシマヤ ファイナンシャル カウンター：日本橋高島屋S.C.本館8階／大阪高島屋7階／横浜高島屋7階など
相談内容	ライフプラン、資産運用、保険、住宅ローン、家計の見直し、不動産、相続準備、老後・年金など
無料相談	○
面談方法	店舗またはWEB相談
特徴	・高島屋グループの金融サービス ・保険、NISA、資産運用、相続などをワンストップで相談可能 ・百貨店内のカウンターで相談できる

髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社は、高島屋グループの金融サービス会社だ。

公式サイトでは、保険、資産運用、住宅ローン、不動産、相続まで、お金に関する悩みをワンストップで相談できると案内している。

日本橋高島屋S.C.、大阪高島屋、横浜高島屋などの店頭相談に加えて、WEB相談にも対応している。

買い物のついでに相談しやすい点や、百貨店の接客に近い相談体験を重視したい人に向いているだろう。

こんな人におすすめ！

株式会社ジートレンド：金融商品仲介業の相談窓口

代表者	木田 麻貴子
オフィス	東京都新宿区四谷2-8 コーポクローバ瀬尾902
登録番号	関東財務局長（金仲）第440号
業務提携先	東洋証券 あかつき証券 フィリップ証券 アイザワ証券
面談方法	公式サイトで予約 LINE・Web面談に対応
特徴	・金融商品仲介業 ・複数の証券会社を取扱う ・資産運用、相続、ライフプランの相談を案内

株式会社ジートレンドは、金融商品仲介業における有価証券・金融商品の勧誘、取引の媒介、サービスの案内などを行う会社だ。

公式サイトでは、株式会社ジートレンドの登録番号として関東財務局長（金仲）第440号が記載されている。

取扱先として、アイザワ証券、東洋証券、あかつき証券、フィリップ証券が確認できる。

複数の証券会社の取扱いがある相談先を探している人や、資産運用・相続・ライフプランをまとめて相談したい人は確認しておきたい。

こんな人におすすめ！

クリイトフィナンシャル株式会社：大阪のIFA相談窓口

代表者	河井 正樹
オフィス	大阪市淀川区西中島2丁目6-17 NLC新大阪サウスビル10階
登録番号	近畿財務局長（金仲）第456号
所属金融商品取引業者等	アイザワ証券株式会社 東海東京証券株式会社
相談料	相談料等を直接受け取らないと案内
面談方法	問い合わせフォームまたは電話で申込
特徴	・金融商品仲介業 ・証券口座開設と発注の支援を案内 ・アフターフォローを案内

クリイトフィナンシャル株式会社は、大阪に拠点を置く金融商品仲介業者だ。

公式サイトでは、所在地、代表者、登録番号、所属金融商品取引業者としてアイザワ証券と東海東京証券が案内されている。

また、同社は「別途お客様から直接、相談料等の名目で金銭を受け取ることはありません」と説明している。

ただし、金融商品の手数料等は商品ごとに異なるため、投資する際は具体的な手数料やリスクを確認しよう。

こんな人におすすめ！

アルファ・ファイナンシャルプランナーズ：独立系のFP相談窓口

代表者	田中 佑輝
オフィス	東京都新宿区西新宿7丁目1-12 クロスオフィス新宿2F
業務内容	ライフ・ファイナンシャルプランニング支援事業、資産運用相談事業、不動産売買支援事業、システム開発事業など
無料相談	初回無料相談あり
面談方法	基本はオンライン相談
特徴	・金融商品を販売しない独立系FPと案内 ・マイホーム購入、保険、資産運用、住宅ローンなどの相談に対応 ・全員がFP資格を保有すると案内

「投資信託や保険などの売り込みや勧誘はされたくない」「お金の相談だけしたい」という人は、独立系FP事務所を検討したい。

アルファ・ファイナンシャルプランナーズは、金融商品を販売しない独立系FPとして相談を受け付けている。

公式サイトでは、マイホーム購入、保険、資産運用、不動産投資、住宅ローン、確定拠出年金などの相談に対応していると案内している。

基本はオンライン相談で、平日・土日・祝日も原則9:00〜21:00スタートで受付しているとされている。

金融商品の売買仲介よりも、家計やライフプランの相談そのものを重視したい人に向いている。

こんな人におすすめ！

FP相談を成功させたい！信頼できるアドバイザーの探し方

FPに相談して満足できるかどうかは、アドバイザー選びで左右される。

FPはお金に関する悩みを横断的に整理できるが、扱う範囲が広い分、担当者によって得意分野や提案方針が異なる。

FP相談を成功させるために、以下の5つを確認しよう。

知識と経験が豊富か

アドバイザーを選ぶ際は、知識と経験が豊富かを確認しよう。

FPには国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士がある。

また、日本FP協会が認定するAFP・CFP®もあり、有資格者かどうかは判断材料のひとつとなる。

国家資格	民間資格
1級ファイナンシャル・プランニング技能士	CFP®
2級ファイナンシャル・プランニング技能士	AFP
3級ファイナンシャル・プランニング技能士	–

※主な資格・検定の例

ただし、資格だけで良いアドバイザーかどうかは判断できない。

相談実績、得意分野、相談者の属性、対応できる範囲も確認しよう。

相談内容と得意分野が合っているか

相談したい内容と、アドバイザーの得意分野が合っているかも重要だ。

FPといっても、得意分野は人によって異なる。

自分が重点的に相談したい内容とアドバイザーの得意分野が合っているかを確認すると、満足できる相談になりやすい。

顧客本位の提案をしてくれるか

金融機関に属しているFPやIFAでは、相談料以外に、取扱商品の販売手数料や信託報酬などが関わる場合がある。

そのため、提案内容や費用の仕組みを事前に確認しておきたい。

顧客本位のアドバイザーかどうかを見極めるために、以下を確認しよう。

必要ない提案や勧誘は断ることも大切だ。

金融商品を扱う相談先の場合は、金融庁の登録情報も確認しておこう。

相性が良いか

話しやすいかどうか、説明が分かりやすいか、運用方針や考え方が合っているかも重要だ。

FP相談では、収入、貯蓄額、家族構成、住宅ローン、保険、相続など、個人的な情報を共有することが多い。

そのため、信頼して話せる相手かどうかを確認したい。

初回相談で相性に不安がある場合は、無理に契約せず、別の相談先と比較してみよう。

アフターフォローが手厚いか

家計や資産運用は、一度相談して終わりではない。

結婚、出産、住宅購入、転職、退職、相続など、ライフイベントが変われば、必要な資金計画も変わる。

相談後も定期的に見直しできるか、契約後のフォローがあるかも確認しよう。

資産運用まで任せる場合は、定期的な面談の有無、運用状況の報告方法、見直し提案の頻度を確認しておきたい。

FP相談を左右するのはアドバイザー選び！複数候補を比較しよう

FPに相談できるのは、独立系FP事務所だけではない。

銀行、証券会社、保険会社、IFA法人、J-FLEC、日本FP協会など、相談先は幅広い。

そのため、自分のニーズに応じて最適な相談先を選ぶことが大切だ。

金融商品の提案や勧誘を受けずに家計やライフプランだけを相談したいなら、独立系FPやJ-FLEC、日本FP協会の無料体験相談が候補になる。

一方で、投資信託や保険、住宅ローン、相続対策などの具体的な商品・サービスまで相談したい場合は、金融機関やIFA法人を検討しよう。

ただし、無料相談であっても、金融商品の購入時には販売手数料や信託報酬などの費用が発生する場合がある。

相談先を探す際は、相談内容、費用体系、登録状況、面談方法、担当者との相性を確認して比較するのがおすすめだ。

納得できる相談をするためにも、複数の候補を比較し、自分に合うアドバイザーを見つけてほしい。

出典

日本FP協会「FPとは」
日本FP協会「FP無料体験相談（対面）」
金融財政事情研究会「ファイナンシャル・プランニング 技能士資格取得状況」（更新日：2026年3月16日）
日本FP協会「CFP®認定者・AFP認定者数データ」（更新日：2026年5月1日）
J-FLEC「J-FLEC認定アドバイザー」
J-FLEC「専門家に相談したい」
金融庁「免許・許可・登録等を受けている事業者一覧」
ファイナンシャルスタンダード株式会社「会社概要」
ファイナンシャルスタンダード株式会社「企業理念」
株式会社Fan「会社概要」
株式会社Fan「投資信託相談プラザ」
SBIマネープラザ株式会社「会社概要」
SBIマネープラザ株式会社「ご相談の流れ」
株式会社バリューアドバイザーズ「会社概要/沿革」
髙島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社「ライフ＆マネープランのご相談」
株式会社ジートレンド「個人情報保護宣言」
クリイト株式会社「金融商品」
株式会社アルファ・ファイナンシャルプランナーズ「会社概要」
株式会社アルファ・ファイナンシャルプランナーズ「資産形成をサポート」